Lebensversicherungsbilanzierung und Preisfindungsleitfaden für Life-Settlements Workflow

Die erste Schätzung ist der erste kritische Schritt in unserem Geschäftsablauf. Sie beinhaltet die Zusammenstellung wesentlicher Informationen und Daten, um die Bedürfnisse, Ziele und den aktuellen Stand des Kunden zu verstehen. Diese Schritte helfen uns dabei, wichtige Verbesserungsbereiche, potenzielle Herausforderungen und Wachstumsmöglichkeiten zu identifizieren.

Während dieser Bewertung werden wir mit dem Kunden zusammenkommen, um seine Ziele, Erwartungen und bestehende Prozesse oder Systeme zu besprechen. Wir werden auch relevante Dokumente, Berichte und Daten überprüfen, um ein tieferes Verständnis der Geschäftsabläufe zu erlangen.

Das Ergebnis der ersten Schätzung ist eine umfassende Bewertung, in der unsere Erkenntnisse, Empfehlungen und vorgeschlagene Lösungen dargestellt werden. Diese Bewertung stellt die Grundlage für unsere nachfolgenden Schritte dar und sichert sich dadurch ab, dass wir auf dem richtigen Weg sind, das vom Kunden gewünschte Ergebnis zu erzielen.

Policy Valuation ist ein kritischer Geschäftsworkflow-Schritt, der die finanzielle Wert des Versicherungsvertrags oder Polizeivertrages beurteilt. Dieser Prozess beginnt typischerweise dann, wenn ein Unterzeichner die Policy-Details überprüft und den Risikobewert für das versicherte Unternehmen ermittelt. Der nächste Schritt besteht darin, relevante Daten zu sammeln, wie zum Beispiel Finanzberichte, um im Falle eines Anspruchs die potenzielle Auszahlung zu bestimmen.

Dann wird der Bewertungsprozess mit Hilfe von spezialisiertem Software oder Modellen durchgeführt, bei denen verschiedene Faktoren berücksichtigt werden müssen, wie zum Beispiel die Bedingungen des Versicherungsvertrags, die Deckungsgrenzen und die erwarteten Verluste. Dieser Prozess hilft den Versicherern dabei, ihre Policen genau zu preisen und das Risiko effektiver zu managen. Die Folge ist eine umfassende Bewertung des Wertes der Policy, die Geschäftsentscheidungen in Bezug auf Kredite, Preise und Risikomanagement beeinflusst.

Das Kundendaten-Verifizierungs-Geschäftsprozess-Schritt ist ein wesentlicher Prozess zur Sicherstellung von genauen und zuverlässigen Kunden-Daten. Bei diesem Schritt werden die vom Kunde bereitgestellten Informationen überprüft, um ihre Konsistenz und Genauigkeit gegenüber bestehenden Aufzeichnungen sicherzustellen.

Der Verifizierungsprozess umfasst in der Regel die Überprüfung von Ungereimtheiten zwischen den bereitgestellten Informationen und früheren Kommunikationen oder Interaktionen mit dem Kunde. Er umfasst auch die Bestätigung der Identität, Kontaktinformationen und anderer relevanter Datenpunkte des Kunden.

Bei diesem Schritt können Fehler in Kundenservice-, Verkaufs- oder Marketingaktivitäten verhindert werden, die aufgrund falscher Informationen durchgeführt werden könnten. Durch die Überprüfung von Kundendaten können Unternehmen eine positive Reputation aufrechterhalten, das Vertrauen der Kunden aufbauen und letztlich durch informierte Entscheidungsfindung den Geschäftswachstum antreiben.

Die Ergebnisse dieses Schrittes sind entscheidend, da sie direkt Auswirkungen auf die Qualität von anschließenden Geschäftsprozessen haben, wie zum Beispiel der Konto-Erstellung, Projekt-Initiierung oder Angebotserstellung.

Die Sammlung von Erklärungen der Polickeigentümer ist ein kritischer Geschäftsprozessschritt, bei dem wesentliche Informationen von Polickeigentümern gesammelt werden. Dieser Prozess sichert die Genauigkeit des Prüfungs- und Rechnungslegungsverfahrens durch die Sammlung wichtiger Daten wie Polikzahlen, Klagegeschichte und Kontaktinformationen.

Der Schritt der Sammlung von Erklärungen der Polickeigentümer beginnt mit Beginn des Versicherungsprüfungsprozesses. Versicherer bitten Polickeigentümer um erforderliche Unterlagen zur Bestätigung ihrer Identität, zur Verifizierung der Polikbedingungen und zur Bewertung potenzieller Verluste. Dies kann das Einreichen eines ausgefüllten Prüfungsformulars, die Vorlage von Beweisen für die Eigentümerschaft der Polik oder die Mitteilung relevanter medizinischer Unterlagen in bestimmten Fällen umfassen.

Nach Erhalt der erforderlichen Informationen überprüfen und validieren Versicherer die Daten auf Vollständigkeit und Richtigkeit, bevor sie mit dem Prüfungsverfahren fortfahren.

Dieses Geschäftsprozessschritt konzentriert sich auf die Recherche von potenziellen Lebensversicherungsanbietern. Ziel dieses Prozesses ist es, seriöse Unternehmen zu identifizieren, die den Verkauf ungewünschter oder nicht benötigter Lebensversicherungspolicen erleichtern können.

Die Recherche beinhaltet das Sammeln von Informationen über verschiedene Faktoren wie z.B. Lizenzen und regulatorische Einhaltung des Anbieters, seine Erfahrung bei der Handhabung ähnlicher Transaktionen sowie etwaige relevante Branchenzertifikate. Darüber hinaus wird die Bewertung den Ruf des Anbieters im Markt einschließlich von Bewertungen von vorherigen Klienten und Partnern bewerten.

Das Ergebnis dieses Prozesses ist die Zusammenstellung einer Liste präqualifizierter Anbieter, die bestimmte Kriterien erfüllen und als Teil der Gesamtbetriebsstrategie für Lebensversicherungsanlagen verwendet werden sollen. Dieses Schritt soll sichergestellt, dass nur hochwertige Anbieter in Betracht gezogen werden, was letztlich zu einer effizienteren und effektiveren Durchführung von Geschäftsoperationen führen wird.

Die Prozess der Erstellung des Policy Valuation Reports umfasst die Erstellung von umfassenden Berichten, in denen der finanzielle Status und die Bewertung von Versicherungsverträgen detailliert werden. Bei diesem Arbeitsgang wird initiiert, wenn Anfragen zur Generierung von Berichten von Stakeholdern wie Aktuarien oder senior Management gestellt werden.

Wesentliche Aktivitäten innerhalb dieses Prozesses umfassen die Datenerfassung aus verschiedenen Quellen, einschließlich Policy-Records und Marktforschungen. Die gesammelten Informationen werden dann analysiert, um genaue Bewertungen zu ermitteln, wobei Faktoren wie Policypreise, Anspruchsgeschichte und wirtschaftliche Trends berücksichtigt werden.

Bereits nach Abschluss der Analyse wird ein Entwurf des Berichts erstellt, in dem die Bewertungsergebnisse und Empfehlungen für zukünftiges Policy-Management dargestellt sind. Dieser Dokument ist von relevantem Personal geprüft, bevor er finalisiert und an Stakeholder verteilt wird.

Bei dieser Etappe geht es darum, unsere Dienstleistungen vorzustellen und mit den Kunden zu konsultieren, um ihre einzigartigen Bedürfnisse und Ziele zu verstehen. Ein zugeordneter Teammitglied plant eine Begegnung oder einen Anruf mit dem Kunden, um über dessen Anforderungen und Erwartungen zu sprechen.

Während dieser Konsultation sammeln wir wichtige Informationen über das Geschäft des Kunden, einschließlich seiner aktuellen Situation, Herausforderungen und gewünschten Ergebnisse. Dies ermöglicht es uns, unsere Dienstleistungen entsprechend anzupassen und wertvolle Erkenntnisse und Empfehlungen zu liefern.

Unser Ziel ist es, das Vertrauen aufzubauen und eine offene Kommunikation mit dem Kunden herzustellen, damit wir dessen Perspektive verstehen können und Ergebnisse liefern, die den Erwartungen des Kunden entsprechen oder sogar übertreffen. Die während dieser Konsultation gesammelten Informationen werden als Grundlage für die nächsten Schritte in unserem Workflow genutzt, was es uns ermöglicht, eine individuell zugeschnittene Planung zu erstellen, die auf die spezifischen Bedürfnisse des Kunden abgestimmt ist.

**Unternehmens-Workflow-Schritt:

Lebensversicherungsabschluss-Zitate-Anfrage

Diese Ablaufschrit ist initiiert, wenn eine Person oder Organisation eine Anfrage für einen Lebensversicherungsabschluss-Zitat stellt. Der Prozess beginnt mit dem Empfang der ersten Anfrage, die über verschiedene Kanäle wie Telefonanrufe, E-Mails oder Online-Formulare empfangen werden kann.

Wenn die Anfrage eingegangen ist, beinhaltet der nächste Schritt die Datenerfassung und -überprüfung, um sicherzustellen, dass das Einzelnen die erforderlichen Qualifikationen für einen Lebensversicherungsabschluss erfüllt. Dazu gehört die Überprüfung der Policiedaten, die Identitätsfeststellung des Policeninhabers und die Bestätigung der Eigentumsverhältnisse an der Versicherung.

Die gesammelten Informationen werden dann von einem Prüfer überprüft, der die Risiken beurteilt, die mit der Übernahme der Lebensversicherungspolitik verbunden sind. Auf dieser Bewertung basierend stellt der Prüfer ein Zitat für den Erwerb der Versicherungspolitik auf, wobei die Bedingungen und Konditionen des vorgeschlagenen Abschlusses dargelegt werden.**

Geschäftliche Prozessschritt: Überprüfung und Vergleich von Angeboten

Bei diesem kritischen Abschnitt im Verkaufsprozess wird die sorgfältige Untersuchung von erhaltenen Angeboten aus verschiedenen Lieferanten oder Händlern durchgeführt. Das Hauptziel besteht darin, jeden Vorschlag basierend auf vorgegebenen Kriterien wie Preis, Lieferfristen, Produktbeschreibungen und zusätzlichen Dienstleistungen zu bewerten.

Hauptsächliche Aspekte dieses Schritts umfassen:

• Sorgfältige Analyse jedes Angebots
• Identifizierung von Disparitäten und Anomalien
• Vergleich von Angeboten gegen bestehende Standards
• Überprüfung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Ein detaillierter Vergleich von Angeboten hilft bei der Erstellung informierter Entscheidungen, damit das ausgewählte Angebot den Unternehmensbedürfnissen und Zielen entspricht. Dieser Prozessschritt ist für die Vereinfachung des Beschaffungsprozesses, die Minderung potenzieller Risiken und letztendlich die Steigerung von Kosteneinsparungen unerlässlich.

Dokumentenbereitstellungsvorbereitung

Diese Arbeitsabfolge beinhaltet die Vorbereitung von Richtlinienzuweisungen für die Genehmigung durch befugte Personen. Der Prozess beginnt, wenn eine Anfrage eingereicht wird, um eine neue Richtlinie zuzuweisen oder eine bereits bestehende zu aktualisieren.

Der zuweisende Individuallässt den Eingang sorgfältig ab und bewertet dessen Einhaltung der etablierten Richtlinien. Sie können auch die Meinung von relevanten Interessengruppen einholen, einschließlich Sachverständiger.

Nachdem die Richtlinie bereitgestellt wurde, wird die aktualisierte Richtlinienzuweisung intern auf Genauigkeit und Vollständigkeit überprüft, bevor sie finalisiert und von den zuständigen Behörden genehmigt wird.

Aufgaben-Review und Genehmigung

Bei dieser Schritte handelt es sich um das Review und die Genehmigung von Aufgaben, die Teammitglieder eingereicht haben. Der Prozess beginnt, wenn ein Einzelner seine in einem Projektzeitplan festgelegten Aufgaben abgeschlossen hat. Sobald er fertig ist, reicht er seine Arbeit zur Überprüfung ein.

Der Reviewer bewertet Qualität und Vollständigkeit der Einreichung, identifiziert Bereiche, die den Erwartungen entsprechen oder nicht und gibt Feedback zu Verbesserungsvorschlägen, um mit festgelegten Standards und Anforderungen übereinzustimmen.

Bei zufriedenstellender Vollständigkeit wird die Aufgabe formell genehmigt, wodurch ein wichtiger Fortschritt in Richtung Projektziele erzielt wird. Genehmigte Aufgaben werden dann in das Gesamtsystem integriert, was für weiteres Wachstum und Feinabstimmung sorgt. Dieser kritische Schritte sichert sicherzustellen, dass alle Teammitglieder mit den Projektzielen im Einklang sind und effektiv zu seinem Erfolg beitragen.

"Das Life Settlement Funding Arrangements-Verfahren ermöglicht es Unternehmen, Lebensversicherungspolicen auf bestehenden Leben durch eine strukturierte Transaktion zu erwerben. Dieser Workflow umfasst mehrere wichtige Schritte:

1. Policy Acquisition: Policen werden von lizenzierten Fachleuten beschafft und von Fondsgesellschaften gekauft.
2. Policy Evaluation: Erhaltene Policen werden auf ihren möglichen Wert hin ausgewertet, wobei Faktoren wie Art der Polize, Nennbetrag, Prämienzahlungen und verbleibende Laufzeit berücksichtigt werden.
3. Unterzeichnung von Review: Policen unterliegen einer gründlichen Bewertung, um die Gesundheitszustand des Versicherten, Lebensart und andere relevante Faktoren zu bewerten, die den Wert der Polize beeinflussen könnten.
4. Policy Valuation: Eine professionelle Schätzung bestimmt den aktuellen Barwert oder Todestritt der Polize.
5. Funding Arrangement: Unternehmen treten in eine Fondierung mit Investoren ein, wobei Bedingungen wie Zinssätze, Zahlungsstrukturen und Erwartungen hinsichtlich des Renditeumsatzes festgehalten werden.

Durch dieses Verfahren wird die Beschaffung von Lebensversicherungspolicen zur Investition zugänglicher gemacht, was es Unternehmen ermöglicht, ihre Portfolios effizienter zu besorgen und zu verwalten."

Bei diesem kritischen Schritt unserer Geschäftsabläufe spielt Ongoing Support und Consulting eine Schlüsselrolle bei der Gewährleistung der nachhaltigen Erfolge unserer Kunden. Bei dieser Phase steht es im Vordergrund, unseren Kunden stetige Unterstützung und Anleitung zu bieten, während sie ihre Projekte oder tagtägliche Abläufe bearbeiten. Unsere Teammitglieder stehen jederzeit zur Verfügung, um Fachwissen bereitzustellen, Herausforderungen anzugehen und individuell angepasste Lösungen zum Optimieren der Geschäftsergebnisse zu implementieren.

Durch regelmäßige Abstimmungen, Fortschrittsmeldungen und kollaborative Problemlösungsansätze fördern wir eine Kultur offener Kommunikation und Transparenz. Dies ermöglicht es uns, potenzielle Probleme frühzeitig zu erkennen, effektive Gegenmaßnahmen vorzuschlagen und glatte Übergänge zwischen Projektphasen oder Meilensteinen herbeizuführen. Durch die Wahrung einer ständigen Präsenz in den Geschäftsbetrieben unserer Kunden ermutigen wir diese, Chancen zu nutzen, Risiken abzuwenden und langfristig erfolgreich mit Selbstvertrauen zu sein.