Anlageberatungsleistungen für Hochvermögen Workflow

Neue Kunde Onboarding

Das Neue Kunden-Onboarding-Verfahren beginnt sobald die Kontaktdaten eines potenziellen Kunden über verschiedene Kanäle wie Onlineformulare oder Empfehlungen gesammelt wurden. Dieser Schritt beinhaltet die Überprüfung der Kundendaten und des zugeordneten Konto-Managers, um eine reibungslose Kommunikation zu gewährleisten.

Nachfolgende Schritte umfassen die Erstellung eines individuellen Serviceplans, die Einrichtung notwendiger Zugriffsrechte für interne Systeme sowie die Terminierung einer Einführungsbesprechung mit wichtigen Teammitgliedern. Das Onboarding-Verfahren beinhaltet auch eine umfassende Bedarfsanalyse zur Abdeckung der spezifischen Anforderungen und Ziele des Kunden.

Nach Abschluss des Onboarding-Prozesses wird dem Kunden ein ständiger Ansprechpartner zur Verfügung gestellt sowie regelmäßige Kontakte angeboten, um die Kundenzufriedenheit sicherzustellen und eventuelle Fragen zu klären. Dieser Schritt ist von wesentlicher Bedeutung für die Förderung langfristiger Beziehungen und die Erbringung eines außergewöhnlichen Kunden-Services.

In diesem wichtigen Schritt unseres Geschäftsflusses konzentrieren wir uns auf die Klientenprofilierung. Diese Prozess beinhaltet die Sammlung und Analyse von wichtigen Informationen über jeden Klienten, um unsere Dienstleistungen effektiv anzupassen. Unsere Mannschaft sammelt mit großer Sorgfalt Details wie ihre Ziele, Vorlieben und Vergangenheit mit ähnlichen Unternehmen oder Dienstleistungen. Wir bewerten auch die Markttrends und die Analyse der Konkurrenten spezifisch für jedes Klientenbranche.

Durch das Verständnis dieser Nuancen können wir maßgeschneiderte Lösungen schaffen, die den einzigartigen Bedürfnissen und Zielen entsprechen. Diese umfassende Profilierung ermöglicht es uns, eine starke Grundlage für unsere Zusammenarbeit zu schaffen, um sicherzustellen, dass Kommunikation und Kooperation während der Projektlaufzeit reibungslos funktionieren. Dadurch fühlen sich Klienten gewürdigt und mächtig, da wir unser Team darauf verpflichtet sind, Ergebnisse zu liefern, die den Erwartungen oder gar den Klienten übertreffen.

Die Erstellung eines Investitionsantrages wird durch die Abteilung für Finanzplanung initiiert, um einen umfassenden Antrag für potenzielle Investoren vorzubereiten. Dazu gehört die Zusammenstellung von relevanten finanziellen Daten, Marktresearch und Unternehmensinformation.

1. Datensammlung: Das Team sammelt und überprüft bestehende Daten zur finanziellen Leistung des Unternehmens, Branchentrends und Wachstumsaussichten.
2. Marktanalyse: Eine detaillierte Analyse des Zielmarkts wird durchgeführt, einschließlich Kundenbedürfnissen, Vorlieben und Kaufverhalten.
3. Entwurf des Antrags: Auf Grundlage der gesammelten Daten und der Marktresearch wird ein Entwurf für den Antrag erstellt, der die Investitionsmöglichkeit, potenzielle Renditen und damit verbundene Risiken darstellt.
4. Überprüfung und Korrektur: Der Antrag wird von der Senior-Management für Genauigkeit und Vollständigkeit überprüft, wobei Änderungen vorgenommen werden, um sicherzustellen, dass er mit den Unternehmenszielen und Erwartungen der Investoren übereinstimmt.
5. Fertigstellung: Sobald genehmigt, wird der finale Antrag vorbereitet, um ihn potenziellen Investoren zur Verfügung zu stellen, wobei die Investitionsmöglichkeit in einer klaren und überzeugenden Weise hervorgehoben wird.

Dieser Prozess beinhaltet die Durchsicht von Angeboten, die von externen Parteien oder internen Teams eingereicht werden. Die Bewertung und Rückmeldung an den Vorschlag ist entscheidend dafür, dass alle notwendigen Informationen bereitgestellt wurden und der Vorschlag mit den Zielen des Unternehmens übereinstimmt.

Hauptaktivitäten sind:

• Beurteilung der Vollständigkeit und Genauigkeit von Dokumenten zum Angebot
• Bewertung des Angebots anhand von festgelegten Kriterien, wie Budget, Zeitplan und Lieferungen
• Durchführung einer Risikoanalyse, um potenzielle Herausforderungen oder Chancen zu identifizieren
• Einholung von Rückmeldungen von relevanten Stakeholdern, einschließlich Teammitgliedern und Fachleuten

Das Ergebnis dieses Prozesses ist ein formelles Bewertungsbericht mit Erkenntnissen und Empfehlungen. Diese Informationen werden zum Entscheidungsfinden im nächsten Schritt des Geschäftsprozessflusses herangezogen, um informierte Entscheidungen über die Annahme oder Ablehnung des Angebots zu treffen.

Der Implementierungsabschnitt ist ein entscheidender Teil des gesamten Geschäftsprozesses. Diese Phase umfasst die Durchführung von Investitionsentscheidungen, die vom Unternehmen oder seinen Stakeholdern getroffen wurden.

Nach Erteilung der Genehmigung für eine Investitionsempfehlung wird einem Projektteam die Verantwortung übertragen, den Implementierungsabschnitt zu überwachen. Das Team überprüft und validiert die Details des Vorschlages und stellt sicher, dass alle notwendigen Ressourcen zugewiesen sind und Termine festgelegt werden.

Während dieser Phase investiert das Unternehmen in verschiedene Vermögenswerte wie Maschinen, Technologie oder Personalkraft, soweit dies durch den genehmigten Vorschlag erforderlich ist. Diese Phase umfasst auch die Überwachung und Kontrolle von Ausgaben, um sicherzustellen, dass die Investition innerhalb der budgetierten Grenzen bleibt.

Eine effektive Implementierung einer Investition ist entscheidend, um ihre vorgesehenen Vorteile zu realisieren und erwartete Renditen auf Investitionen zu erzielen. Der Implementierungsabschnitt sorgt für eine reibungslose Übergang von der Planung zur Durchführung und ermöglicht dem Unternehmen, den Wert aus seinen Investitionen zu maximieren.

Portfolio-Monitoring und -Berichterstattung Dieses Arbeitsablauf-Schritt beinhaltet die regelmäßige Überwachung und Berichterstattung über die Leistung diverser Anlageportfolios. Dazu gehört die Verfolgung wichtiger Kennzahlen wie Portfolio-Renditen, Risikoebenen und Vermögensallokation, um sicherzustellen, dass sie mit festgelegten Zielen und Strategien übereinstimmen.

Der Prozess beginnt mit der Datensammlung aus verschiedenen Quellen, einschließlich Finanzsystemen, Marktstudien und internen Berichten. Die gesammelte Information wird dann analysiert und mit Hilfe spezieller Werkzeuge und Techniken bearbeitet, um detaillierte Berichte und Visualisierungen zu erstellen.

Diese Berichte dienen zur Identifizierung von Verbesserungsbereichen, zur Optimierung der Portfolioleistung und zur Bereitstellung von Stakeholdern mit aktuellem und genauen Einblicken in die Fortschritte des Anlageportfolios. Durch die Vereinfachung dieses Prozesses können Organisationen fundiertere Entscheidungen treffen, das Risiko verringern und ihre finanziellen Ziele erreichen.

Diese Geschäftsprozess-Schritt beinhaltet die Identifizierung von Möglichkeiten zur Steuerverlusternte für Kundenportfolios. Der Prozess beginnt mit der Analyse der Anlagebesitzstände, um festzustellen, ob irgendwelche Positionen deutlich in Wert abgenommen haben. Trigger werden eingerichtet, um diese Positionen zu überwachen und den Benutzer zu benachrichtigen, wenn sie einen vorgeschriebenen Schwellenwert erreichen.

Anschließend wird das Portfolio im Ganzen ausgewertet, um sicherzustellen, dass der Verkauf eines verlusterzeugenden Vermögenswerts nicht bedeutende Kapitalgewinne anderweitig auslöst und damit die Steuervorteile der Verlusternte potenziell zunichte machen. Eine umfassende Analyse wird durchgeführt, um spezifische Anlagen zu identifizieren, bei denen der Verkauf zum Verlust den größten Steuervorteil für den Kunden bieten würde. Die identifizierten Möglichkeiten werden dann dem Benutzer in einer klaren und handelbaren Form vorgestellt, wodurch fundierte Investitionsentscheidungen getroffen werden können, die finanzielle Ziele mit steuerlichen Implikationen ausbalancieren.

Die Kunden-Bildungs- und Kommunikationsablaufschritt beinhaltet die Bildung von Kunden auf verschiedenen Aspekten ihres Konto-Management-Prozesses. Dazu gehören die Erklärung der Vorteile und Funktionen unserer Dienstleistungen sowie die Bereitstellung ihnen notwendlicher Informationen, damit sie ihre Konten effektiv verwalten können. Ziel ist es, sicherzustellen, dass Kunden eine umfassende Kenntnis davon haben, wie unsere Werkzeuge und Ressourcen genutzt werden können, um ihre Ziele zu erreichen.

Während dieses Prozesses spielt die Kommunikation mit Kunden eine wichtige Rolle bei der Aufrechterhaltung von Transparenz und Vertrauen. Unsere Team arbeitet eng mit den Kunden zusammen, um alle Fragen oder Bedenken anzugehen, die ihnen möglicherweise im Kopf herumgehen, indem wir schnell auf ihre Anfragen reagieren. Indem wir einen offenen Dialog pflegen, streben wir danach, starke Beziehungen zu schaffen, die auf gegenseitigem Verständnis und Respekt basieren. Dieser Ablaufschritt bildet die Grundlage für erfolgreiche Zusammenarbeiten zwischen unseren Teams und den Kunden, indem wir gemeinsam ohne Probleme Richtung unsere gemeinsamen Ziele bewegen können.

Risikomanagement und Minderungsstrategien

Diese kritische Schritt sichert die Firma ab, potenzielle Risiken zu identifizieren, die die Operationen, die Finanzen oder die Reputation beeinflussen könnten. Eine gründliche Risikoanalyse wird durchgeführt, um Schwachstellen zu lokalisieren, gefolgt von der Entwicklung von Strategien zur Minderung dieser Risiken.

Wirksamige Minderungspläne werden erstellt, um das Auftreten und die Folgen identifizierter Risiken zu minimieren. Dies kann die Einführung neuer Verfahren, den Kauf von Technologien zur Reduzierung von Risiken oder die Diversifikation der Geschäftsbereiche beinhalten, um das Risiko auszubreiten. Der Leitungsstab prüft und aktualisiert regelmäßig die Risikoanalyse und den Minderungsplan, um sicherzustellen, dass dieser relevant und wirksam bleibt in einem sich verändernden Geschäftsumfeld.

Regelmäßige Überwachung und Bewertung der Risikoaussetzung sind unerlässlich, um einen proaktiven Ansatz zum Risikomanagement beizubehalten.

Die Legacy-Planung und die Philanthropische Spende-Prozess beinhaltet eine Reihe von Schritten, die Einzelpersonen bei der Erstellung eines langfristigen Plans für ihr Vermögen und ihre Wohltätigkeitsziele leiten. Diese Geschäftsworkflow-Schritt ist zur Unterstützung des Kunden da, damit sicherzustellen, dass seine Werte und Wünsche bei seinem Tod umgesetzt werden.

Bei der Einführung liefert der Einzelne Informationen über seine Vermögenswerte, finanzielle Ziele und philanthropische Träume. Der nächste Schritt beinhaltet die Identifizierung potenzieller Begünstigter und Wohltätigkeitsorganisationen, die mit seinen Interessen übereinstimmen. Dann wird ein detaillierter Erbbauplan erstellt, der darlegt, wie Vermögenswerte während seines Lebens und nach seinem Tod verteilt und verwaltet werden sollen.

Der Prozess beinhaltet auch die Einrichtung von Stiftungen oder anderen Finanz-Fahrzeugen zur Erfüllung der Steuereffizienz und die Fortsetzung von Wohltätigkeitsziele. Während dieser Schritte erhalten Kunden eine Anleitung für wirksame Kommunikation mit geliebten Familienmitgliedern über seine Wünsche und beinhalten sie sie in das Entscheidungsprozess sofern erforderlich.