Berechnung der Prämienrate für Term-Lebensversicherungen Workflow

Datensammlung von Versicherungsnehmern

Type: Fill Checklist

Sammlung von Informationen der Versicherungsnehmer ist ein entscheidender Schritt im Geschäftsablauf, bei dem wichtige Details von den Versicherungsnehmern gesammelt werden. Bei diesem Prozess beginnt es, wenn eine neue Versicherungsanmeldung eingereicht wird oder ein bestehendes Policys einer Aktualisierung bedarf. Das für diese Aufgabe zuständige Team wird verschiedene Informationen wie persönliche und Kontaktdaten, Beschäftigungszustand, Einkommen und relevante Gesundheitsgeschichte sammeln und überprüfen. Sie werden auch Daten zum Vermögen des Versicherungsnehmers, Verbindlichkeiten und vorbestehenden medizinischen Bedingungen sammeln, die den Umfang der Abdeckung beeinflussen können. Diese umfassende Menge an Informationen wird dann in ein detailliertes Profil zusammengefasst, das als Grundlage für Entscheidungen zum Abschluß, Risikoabwägung und Policysausschüttung dient. Die Genauigkeit und Vollständigkeit dieser Daten spielen eine bedeutende Rolle bei der Bestimmung des übergeordneten Erfolgs der Versicherungs policie.